Возможные преступления и наказания за нарушения в ходе процедуры банкротства

Наиболее типичные нарушения законодательства, которые могут усугубить проблемы должника или грозят уголовной ответственностью.

Сфера законодательств,  регулирующая отношения должника и кредитора, весьма сложная для новичка правовая область. Неудивительно, что многие могут допустить ошибки, которые способны существенно осложнить положение должника в суде. Однако следует различать погрешности, которые каждый может допустить по неопытности, и намеренное сокрытие фактов от правосудия или попытка ввести суд в заблуждение.

Следует отграничивать нарушения гражданско-правового характера, связанные с процедурой банкротства, от административных правонарушений и преступлений в данной сфере.

Уголовная ответственность за нарушения, связанная с банкротством, в действующем законодательстве предусмотрена тремя нормами: ст. 195 УК РФ «Неправомерные действия при банкротстве», ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство» и ст. 197 УК РФ «Фиктивное банкротство».

Неправомерные действия при банкротстве могут заключаться в умышленном сокрытии лицом личного имущества для того, чтобы избежать его отчуждения с целью уплаты имеющегося долга.

Объективная сторона преднамеренного банкротства заключается в совершении действий, намеренно ухудшающих финансовое состояние физического лица с целью последующего признания его банкротом и во избежание уплаты более крупных долгов.
Фиктивное банкротство состоит в сообщении заведомо ложных сведений о собственной несостоятельности при наличии достаточных для уплаты долга средств.

Все перечисленные действия будут являться уголовно наказуемыми только при наличии крупного ущерба. Сумма такого ущерба, в соответствии с примечанием к ст. 170.2 УК РФ, должна превышать 2 миллиона 250 тысяч рублей. При отсутствии указанных последствий возможно привлечение только к административной ответственности по ст. 14.12 КоАП РФ «Фиктивное или преднамеренное банкротство» или ст. 14.13 КоАП РФ «Неправомерные действия при банкротстве».

Наиболее типичным нарушением гражданско-правового характера является предоставление заведомо недостоверных сведений. Такие сведениям могут относиться к различным фактам: отсутствие денежных средств или имущества, за счет которого может быть оплачен долг; сумма задолженности может быть искусственно завышена либо трехмесячный срок добровольного погашения задолженности не соблюден.

Недостоверные сведения могут указываться при предоставлении в суд плана реструктуризации долгов с целью скорейшего завершения процедуры банкротства, если, например, должник осведомлен о последующем крупном доходе, за счет которого не желает возмещать имеющиеся долги.

Другим распространенным нарушением является также намеренное затягивание производства по делу о банкротстве. Должник, признавая наличие задолженности и установленный законом период просрочки, возражает относительно возбуждения в отношении него дела о признании его банкротом.

В данном случае должнику не грозит административная или уголовная ответственность, однако имеет место факт злоупотребления правом, а потому суд без применения каких-либо мер дисциплинарного воздействия может отклонить возражения должника, если установит, что они безосновательны.

Избежать вольных или невольных ошибок и нарушений может помочь участие в деле опытного специалиста. К счастью, в нашем регионе такого помощника в разрешении споров процессов о банкротстве физических лиц найти несложно — для этого нужно обратиться в саморегулируемую организацию арбитражных управляющих «Лига», которая действует в Пензе с 2004 года. Здесь работают настоящие профессионалы в этой сфере.

Связаться со специалистами саморегулируемой организации арбитражных управляющих просто - достаточно позвонить по телефону 8 (8412) 66-08-18, прийти в офис по адресу г. Пенза, ул. Володарского, д. 9, офисы 301, 303 или отправить письмо по e-mail: 2_liga.ru@list.ru.