Как распознать финансовую пирамиду и что делать, если вы уже стали жертвой мошенников

Признаки того, что вас обманывают, и алгоритм действий, если Вы попали в неприятную ситуацию.

Мавроди умер, но дело его живет и, как показали недавние события, непосредственно связанные с Пензой, процветает. Строителями глобальной финансовой пирамиды, одной из самых крупных за последние годы, оказались жители города на Суре. В настоящее время расследованием дела о мошенничестве, которое нанесло жителям России миллиардный ущерб, занялись федеральные структуры.

За последние годы выросло целое поколение, которое не знает Леню Голубкова, который призывал жителей России нести свои рубли в АО «МММ», да и те, кто уже потерял деньги в финансовых пирамидах девяностых, уже подзабыли горький опыт и вновь готовы отдавать накопления мошенникам.   

В связи с этим напомним, об этом способе отъема денег.

«Финансовая пирамида» - незаконная схема получения дохода. Прибыль ее организаторов увеличивается за счет постоянного роста количества участников «пирамиды», которые в свою очередь вовлекают в схему все новых людей. Нередко в результате все вкладчики теряют свои деньги, которые достаются мошенникам. 

Сегодня финансовые пирамиды могут маскироваться под микрофинансовые организации, инвестиционные и управляющие предприятия, онлайн-казино. 

Эксперты Отделения Пенза Волго-Вятского ГУ Банка России советуют обращать внимание на ряд признаков, которые могут выдать схемы мошенников: 

1. У организации отсутствует лицензия Банка России или Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг и Федеральной службы по финансовым рынкам на ведение заявленной деятельности. Проверить это можно на официальном сайте cbr.ru в разделах «Справочник по кредитным организациям» и «Справочник участников финансового рынка». 

2. Фирма зарегистрирована недавно, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Данная информация есть в  Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России.

3. Проект или компания навязчиво рекламируется и обещает высокие проценты ( в разы превышающие доходы по вкладам у большинства государственных и коммерческих банков) по вкладам и гарантируют доход, что, например, запрещено на фондовом рынке.

4. Организаторы заявляют, что никаких рисков для вкладчиков нет.

5. От вас требуют сделать небольшие предварительные взносы, которые позволят в дальнейшем получить огромные дивиденды.

6. Компания заявляет, что инвестирует деньги в высокодоходные отрасли и проекты: нефть, золото, криптовалюты, но не предъявляет никаких подтверждающих документов.

7. Договор не предполагает ответственности организаторов перед вкладчиками в случае прекращения ее деятельности и других непредвиденных обстоятельствах.

8. Компания использует принцип сетевого маркетинга, и вам предлагают привлечь новых клиентов. 

Если вы все же клюнули на удочку, которую закинули мошенники, или решили «срубить бабла» по-быстрому, но не успели соскочить, то действуйте следующим образом:

1. Если финансовая пирамида еще работает, составьте претензию, направьте ее в адрес компании заказным письмом с уведомлением или отнесите лично и удостоверьтесь, что ее зарегистрировали. Возьмите расписку о получении, чтобы компания «случайно» не потеряла ваше письмо. 

2. Если компания отказывается вернуть деньги - соберите документы (договор, выписку по банковскому счету, приходный кассовый ордер), подтверждающие, что вы передавали организации средства, и направьте заявление в полицию или прокуратуру. 

3. Обратитесь к юристу, у которого есть опыт в подобных делах, попробуйте найти других жертв мошенничества и подать коллективный иск. 

Помните: вывести компанию на чистую воду и постараться вернуть деньги - реально. Главное — как можно скорее предать произошедшее огласке. 

Более подробную информацию о том, как не попасться на уловки мошенников, вы можете получить на сайте fincult.info.