За такие комментарии к банковским переводам блокируют счета — пояснения Роскачества

Центр финансовой экспертизы Роскачества пояснил россиянам, в каких случаях комментарий может привести к блокировке банковского счета.

Переводы между физическими лицами, как правило, не требуют указания цели платежа. Поле для комментариев можно оставить пустым. Такие переводы не имеют коммерческой направленности. Например, когда кто-то отправляет деньги на сбор подарка или на личные расходы.

Тем не менее, в некоторых случаях владельцы карт могут добавлять в назначение перевода слова, которые привлекут внимание банка. Обычно это комментарии, связанные с двумя видами активности.

Иногда молодежь при переводах денег друг другу несерьезно относится к финансовым вопросам и в шутку указывает в назначении платежа комментарии вроде «на взрывчатку» или «взятка». Такие шутки могут привести к блокировке не только перевода, но и счета, а также к возможному визиту правоохранительных органов. В дальнейшем отправителю перевода придется доказывать банку обоснованность таких транзакций в письменной форме, клиент может попасть в черный список финансового учреждения.

Если получатель перевода занимается коммерческой деятельностью, банк должен об этом знать. Нередко продавцы или мастера, оказывающие услуги на дому, просят не указывать цель платежа. Таким образом самозанятые пытаются уклониться от уплаты налогов. В комментариях к подобным переводам эксперты Роскачества советуют честно указать, что вы переводите деньги за товар или услугу.

Однако комментарий к переводу — не единственный фактор, по которому банки определяют коммерческую деятельность. Они также обращают внимание на регулярность и количество транзакций, суммы переводов и суммы налогов, поясняет Роскачество.