Новые правила денежных переводов в России: лимит на разовые операции без открытия счета

С 30 мая в России вступает в силу ограничение на сумму единовременных денежных переводов, осуществляемых без открытия банковского счета. Теперь максимальная сумма такой операции не должна превышать 100 тысяч рублей. Нововведение касается тех, кто пользуется услугами специализированных сервисов и электронных кошельков для отправки средств как внутри страны, так и за границу.

Действующие правила предусматривают упрощенную процедуру проверки отправителя при переводах на сумму, превышающую 15 тысяч рублей. В этом случае банк запрашивает лишь Ф.И.О. и паспортные данные. При этом максимальная сумма перевода в настоящее время не ограничена.

В соответствии с новыми требованиями, установлен лимит в 100 тысяч рублей на один перевод. Если отправителю необходимо перевести сумму, превышающую это значение, потребуется пройти полную процедуру идентификации. Помимо стандартных паспортных данных, банк может запросить у отправителя адрес регистрации и фактического проживания, информацию о целях перевода и сведения о получателе средств.

Введение ограничения направлено на снижение рисков, связанных с незаконными финансовыми операциями, таких как отмывание денег и нелегальный вывод капитала за рубеж, пишет Объясняем.рф. Важно отметить, что общий лимит на сумму переводов в течение месяца – не более 200 тысяч рублей – остается без изменений.