Банк России назвал признаки современных финансовых пирамид

2780 субъектов с признаками нелегальной финансовой деятельности было выявлено за период с января по март 2025 года специалистами Банка России.

В Центробанке заявили, что это на 565 больше, чем за такой же период прошлого года, однако на 8,5% меньше, чем в октябре-декабре 2024-го. В итоге финансовый регулятор заблокировал за первый квартал больше 5200 интернет-ресурсов, предлагающих вложиться в финансовые аферы.

Самыми популярными по-прежнему остаются псевдоинвестиционные интернет-проекты — финансовые пирамиды или нелегальные брокеры. Как правило, первоначальные взносы в эти «проекты» совсем небольшие. Действуют злоумышленники в социальных сетях или мессенджерах. Людям предлагают вложиться в разные инвестиционные планы и гарантируют при этом фиксированный доход в течение короткого срока. В итоге у жертвы обмана складывается впечатление, что это столь же надежный вариант как банковский вклад.

Еще один вариант обмана — якобы выгодная торговля на рынке ценных бумаг. Доверчивым гражданам предлагают попробовать себя в торговле криптовалютой для чего в схему привлекаются нелегальные брокеры. Как правило, эти проекты работают только в интернете и не имеют офисов. Они нацелены на людей, которые заинтересованы финансовой темой в социальных сетях и в какой-то момент решают, что пора начать действовать.

Не прекращают работу и субъекты с признаками нелегальных кредиторов. Они выдают займы под залог имущества, занимаясь псевдоломбардной работой, предоставляют краткосрочные займы под видом договоров хранения вещи в комиссионке, дают займы под видом возвратного лизинга, предупреждает Банк России.