Стало известно, как Банк России обезопасит пензенцев от мошеннических атак

С 25 июля текущего года будет вдвое расширен перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения незаконных переводов денежных средств.

Приостанавливаться будут переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции.

Другой новый критерий — банки должны будут приостанавливать зачисление денег, если им поступила информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить она может по любым каналам связи.

Кроме того, банки будут обязаны учитывать данные, которые поступили к ним от сторонних организаций и свидетельствуют о мошенничестве. Например, информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Приказ Банка России с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года. В пресс-службе министерства финансов Пензенской области напомнили, что по-прежнему будут функционировать и три других правила:

— банки обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах;

— банки не должны допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения);

— банки обязаны остановить перевод денежных средств, если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.

Ранее мы писали о том, что 38 крупных промышленных предприятий Пензенской области нуждаются в работниках.