Пензенцы узнали новые признаки мошеннических денежных переводов по версии ЦБ
С 1 января 2026 года в России начнет действовать обновленный перечень признаков мошеннических переводов. Соответствующий документ опубликован на сайте Центрального банка РФ.
Согласно приказу, с начала следующего года будут официально установлены признаки перевода денежных средств без добровольного согласия клиента - как без его ведома, так и с использованием обмана или злоупотребления доверием. Эти критерии станут основой для выявления подозрительных транзакций в банковской системе.
ЦБ также распространил действие новых правил на операции с цифровым рублем. В список признаков мошеннических переводов добавлен пункт о смене телефонного номера, привязанного к онлайн-банку, что, по мнению регулятора, позволит эффективнее отслеживать попытки хищений.
Ранее директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров сообщил, что злоумышленники все чаще убеждают граждан самостоятельно переводить деньги по Системе быстрых платежей (СБП). Теперь подобные случаи будут автоматически относиться к категории подозрительных.
По словам представителя ЦБ, все банковские переводы проходят проверку на наличие признаков мошенничества, а подозрительные операции приостанавливаются, чтобы предотвратить хищение средств.
Напомним, что летом 2024 года регулятор уже расширил перечень критериев, по которым банки обязаны определять сомнительные операции. В их числе - переводы на счета, ранее использовавшиеся мошенниками; наличие уголовных дел в отношении получателей; сигналы от операторов связи о нехарактерной активности клиента; переводы на счета из базы данных ЦБ, содержащей сведения о мошенниках; нетипичные по сумме или времени операции, а также попытки перевести средства с устройств, связанных с преступниками.
В Пензенской области нашли нарушения при продаже маркированных товаров.
Ольга А.