Ненадёжный контрагент: как бизнесу вовремя его распознать и чем он опасен

Если вы ведете бизнес как индивидуальный предприниматель или от лица фирмы, вы не сможете избежать вопроса выбора контрагентов. Если с ними будут какие-то проблемы, то самое малое, чего стоит ожидать от налоговой службы, — это уточнение информации по сделкам. Помимо этого, могут начислить штрафы и пени или придется платить дополнительные налоги. Рассмотрим подробнее, что важно знать о контрагентах и где быстро находить информацию.

Зачем нужно проверять бизнес-партнера и где это сделать

Недобросовестный контрагент — это риск не только не получить товары, работы или услуги, потерять деньги, но и нарушить законодательство. Проверять информацию важно для бизнеса любой сферы. Помимо неприятностей, можно получить блокировку счетов согласно закону №115-ФЗ. Если заподозрят в связи с подозрительными юридическими лицами или ИП, банк имеет право запретить движение денежных средств до выяснения всех обстоятельств.

Для того чтобы иметь представление о надежности контрагента, важно получить доступ к важным сведениям о компании, включая финансовую отчетность. Выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП помогают узнать об учредителях, актуальных лицензиях, правопреемственности. Информация из ФНС поможет понять задолженность компании по налогам и недоимкам. Ещё один важный аспект: заведены ли уже какие-то судебные дела, их количество, были ли они в прошлом и каковы решения судов. Для этого должны использоваться проверенные официальные источники: ФНС, Росстат, Портал государственных закупок РФ, Федресурс, ЕФРСБ, Картотека арбитражных дел. На сайте https://excheck.pro можно узнать подробнее.

Признаки ненадёжного контрагента:

• Юридическое лицо или ИП предлагает для оформления сделки неполный комплект документов, а остальное обещает предоставить позже. Если при этом сроки постоянно переносятся — это повод задуматься.
• Данные в предоставленных документах не совпадают (частично не совпадают) с ЕГРЮЛ/ЕГРИП: не тот род деятельности, юридический адрес, номера документов и прочее.
• У компании подозрительный руководитель: находится в реестре дисквалифицированных лиц, связан с другими фирмами, отличившихся проблемами в прошлом. Пристальное внимание налоговой службы привлекают т. н. "массовые директора" и учредители.
• Ещё одним сигналом для ФНС является регистрация контрагента по адресу "массовой регистрации". Это случаи, когда он указан для нескольких фирм, что должно тоже насторожить.

Современный подход к проверке контрагентов заключается не в поиске их вручную, а в использовании специального программного обеспечения. В этом случае имеется не просто доступ ко всем источникам информации из одной точки — есть возможность интеграции данных при помощи сервиса API в нужную информационную систему. Это может быть как ПО известного вендора, так и собственная ИС. Система проверки контрагентов поможет избежать проблем, потери денег, попыток в суде доказать, что при выборе бизнес-партнёра были предприняты все усилия для правомерных сделок.

Содействие в подборе финансовых услуг